土地の名義変更する時にやるべきこと-tz3i

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土地の名義変更すると税金で大変なことに…。知らないと数百万円も大損してしまう！その解決方法とは？

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親や祖父母から土地をもらうと、高額な税金（贈与税）を支払わないといけません。

土地をもらう（譲渡される）ということは、名義変更をするので贈与になります。

贈与税の税金は高いです！

もらえるからといって、すぐにもらってしまうと、税金で大変なことになりますので注意してください。

どのくらいの贈与税がかかるのか？
贈与税を非課税（０円）にすることができるのか？
もしかしたら、売却したほうが良いのか？

この３点は、土地の名義変更するときには必ず知っておきましょう。

これから、わかりやすく解説していきます。

土地の名義変更は高い税金がかかるので注意！

例えば、あなたが以下の価格の土地をもらって名義変更すると、

例１．５００万円の土地をもらう
税金が約６８万円かかります。

例２．１０００万円の土地をもらう
税金が約２３１万円かかります。

例３．２０００万円の土地をもらう
税金が約７００万円かかります。

ただ土地をもらうだけで、数百万円も税金を支払わなければいけません。

なぜなら、土地は資産なので、だれかにあげる（贈与）すると、贈与税がかかるからです。

つまり、譲渡されて（もらう）、名義変更をすると贈与税がかかるということです。

でも、実はある制度を使うことにより、

数百万円かかる税金を０円にすることができます！

これから詳しく解説していきます。

【重要】はじめの準備、たった１分でOKです

このまま、土地を名義変更してしまうと高い税金がかかりますので、大損しないための準備が必要です。

まずは、土地の不動産価格を調べる必要があります。

通常、不動産の査定価格を調べるには、

不動産鑑定士に査定依頼しますが、費用が約３０万円もかかってしまいます！

でも大丈夫です。そんな高額な費用を支払う必要はありません。

イエウールっていうWEBサイトがありまして、

スマホやPCから無料で不動産価格を調べることができます！

月間１万人以上が利用している、いま人気の無料でできるネットサービスです。

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「もし、高値で売却できたらいくらになるのか？」も必ず知っておきましょう。

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とても、便利なサービスです。

査定価格を調べたら、次へ進みましょう。

土地の名義変更で贈与税を０円にするには？

あなたの不動産の査定価格はいくらでしたか？

土地を名義変更する時に、相続時精算課税制度という制度を使うと、

不動産の査定価格が２５００万円以下であれば、贈与税が非課税（０円）にできます。

相続時精算課税制度とは？

60歳以上の父母又は祖父母から、満20歳以上の子又は孫へ財産を贈与した場合に、２５００万円まで非課税とする制度。相続が発生した時に課税されます。相続税の基礎控除は３６００万円です。確定申告時に申請します。相続を待たずに贈与し、経済を活性化させるためにできた制度です。

例えば、

不動産価格が２５００万円の時に、

相続時精算課税制度を

１．使う場合、贈与税は０円。

２．使わない場合、贈与税は約７５０万円。

こんなにも、支払う税金が変わってくるのです。

ただし、相続時精算課税制度は、贈与した人が亡くなり相続が発生した時に課税されます。

相続税は３６００万円以内であれば課税されませんので、総資産が３６００万円以内であれば、

結果的に０円で贈与ができたことになります。

土地の名義変更する時に相続時精算課税制度を、利用すると数百万円も違いが出てきます！

贈与税を０円にする方法とは？【まとめ】

不動産の査定価格を調べてみて、２５００万円以下だった場合、相続時精算課税制度を利用することで、

贈与税が非課税、０円にすることができる！ということです。

不動産の査定価格が２５００万円以下か調べてみましょう。

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イエウールならあなたの不動産の最高査定額もバッチリわかりますので、

査定価格次第では、売却の検討も必ずしておきましょう！

実は、「えっ！こんなに高値で売れるの！？」と査定価格を知って本気で売却を検討する方も多数います。

【必須】土地の名義変更するときに必ずやることは？

イエウールで不動産価格を調べてみて、

土地を贈与税を払って贈与するか？
相続時精算課税制度を使って非課税で贈与するか？
最高査定額がわかるので高値で売却してみるか？

どの方法が良いか検討することで、損することない賢い選択をすることができます。

まずは、あなたの不動産が今いくら？なのか、調べることから始めましょう！

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今すぐ売却しなくてもOK！現時点で売却したら、いくらになるのか？は必ず知っておきましょう。

思わぬ高値がついて、売却を検討する方も少なくありません。

贈与する不動産価格が２０００万円以下だった場合

贈与税の配偶者控除が使えます。

居住用の不動産の贈与であれば、最高２０００万円まで控除ができる制度です。

配偶者に生前贈与をするのであれば、この制度を使用するのがオススメです。

贈与税の配偶者控除が使える条件

婚姻期間が２０年以上の夫婦
居住用の不動産のみ

生前贈与と相続どっちが良いか？

不動産の査定価格＋そのほかの資産＝３６００万円以内は、相続税がかかりません。

相続税の基礎控除額
１人　３６００万円
２人　４２００万円
３人　４８００万円

一人増えるごとに６００万円が追加されます。妻と子２人なら４８００万円まで控除ということです。

生前贈与と相続どちらが良いか選ぶ目安としては、

相続全体の資産３６００万円以下
不動産価格が２５００万円以下で相続時精算課税制度が使える

上記の条件を満たしていれば、生前贈与がオススメです。

不動産のまま贈与するか、もしくは売却して現金化するか検討しましょう。

相続時精算課税制度を使って子や孫へ資産を税金が０円で贈与できます。

上記を満たしていないのであれば、税金が高すぎるので生前贈与はオススメできません。

不動産は贈与しない、もしくは売却して現金化し目安に合う資産を贈与することを検討しましょう。

不動産のままであれば、相続のほうが節税ではお得になります。

相続税の基礎控除額と、不動産価格がいくらなのかが重要になります。

まだ不動産価格を調べていない方は、下記から調べることができます。

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生前贈与と相続どちらが良いのか？

不動産の査定価格を知ることで、どちらが良いのか判断できます。間違って大損しないためにも査定価格を調べておきましょう。

贈与税の計算方法（１番簡単な方法です）

次に相続時精算課税制度を、使わない時の不動産を贈与する場合についてです。

一般的な贈与な方法になりますので、贈与税がかかります。

不動産の査定価格がわかると、おおよその贈与税の計算ができます。

贈与税を計算してみて、その税金を払ってでも生前贈与をするべきなのかを判断できます。

予想外の高い査定額なら売却も視野に入れると良いでしょう。

贈与税は、以下の数式によって算出されます。

贈与税＝贈与額（課税価格－基礎控除110万）×税率－控除額

課税価格＝不動産の査定価格 x 0.7で計算してください。

税率は以下の表を参考にしてください。

贈与額	税率	速算控除額
～200万円	10%	－
～300万円	15%	10万円
～400万円	20%	25万円
～600万円	30%	65万円
～1000万円	40%	125万円
～1500万円	45%	175万円
～3000万円	50%	250万円
3000万円超	55%	400万円

国税庁HPより引用、一般贈与財産用

孫に遺産を相続させることはできない？解決策があります

基本的には孫は相続することはできません。

孫が相続できるのは子が亡くなった場合になります。限られた条件のみ孫が相続できますが、基本的には相続できません。

しかし方法があります。それは、

生前贈与をすることで孫に資産を渡すことができます。

そうです。ここで相続時精算課税制度を使いましょう！

不動産価格にもよりますが、課税されることなく生前贈与ができます。

土地は名義変更よりも売却がオススメの理由

不動産の売却がオススメなのは、メリットが大きいからです。

不動産が高額な場合であれば、売却することで相続時精算課税制度を利用し、１人あたり２５００万円を非課税で贈与することができます。

高額な不動産であれば、贈与税が数百～数千万円もかかり、現金を用意しなければいけなく、現実的ではありません。

売却することで、贈与税を支払い、残りの金額をみんなで分割することができます。

また、分割が難しい不動産なので遺産分割の相続トラブルも年々多くなっていき、仲の良い兄弟でも喧嘩、裁判沙汰になることもあります。

現在は、不動産相場が上昇傾向にありますが、注意が必要です！

オリンピックでの不動産バブルが終わり、少子高齢化、コロナによる景気低迷が続き、駅近の住宅、マンション以外は不動産価格の下落が加速し売ることすら難しい状況になっていくでしょう。

「千葉県内の住宅地、6年ぶり下落　コロナ禍で取引停滞」
日本経済新聞 2020年9月29日

「早くも東京のオフィス賃料が下落、8年ぶり CBRE「先行き懸念で下げ圧力」」
日経xテック 2020年8月4日

『駅近マンション』価格下落　前年比最大マイナス14.8％》『駅近マンション神話』ついに崩壊か？
PRTIMES 2021年3月26日

「住宅ローン金利、固定型上昇　物件も高く購入計画見直し」
日本経済新聞 2023年1月6日